Denník N

Mlčať nepomôže

Popredná svetová organizácia na boj proti praniu špinavých peňazí môže Rusko zaradiť na sivý alebo dokonca čierny zoznam. Treba sa obávať po zmrazení aktív, sankcií a problémov s platbami?

➡️ Počúvanie podcastov Denníka N je najpohodlnejšie v aplikácii Denníka N. Zvuk Vám nepreruší, ani keď zmeníte stránku, a počúvať môžete aj bez pripojenia na internet. Sťahujte kliknutím sem.

Tento text načítal neurálny hlas. Najlepšie sa počúva v aplikácii Denník N, aj s možnosťou stiahnutia na počúvanie offline. Našli ste chybu vo výslovnosti? Dajte nám vedieť.

Autor je novinár a prekladateľ

Netypický príbeh z posledného obdobia: Rusko vyhodili z ďalšej medzinárodnej organizácie a namiesto obvyklého „Veľká vec! Je to pre nás dobré, mali sme odísť už dávno!“ nastalo ticho a zúfalá snaha zabrániť vylúčeniu. Rusko varovalo Indiu, že ak nepomôže, spoločné projekty budú ohrozené.

Ide o organizáciu Finančný akčný výbor, známu pod anglickou skratkou FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), a situácia sa vymyká obvyklým postupom.

FATF nemá žiadne priame právomoci a zaoberá sa predovšetkým stanovovaním noriem na základe „40 odporúčaní“ o tom, ako zastaviť tok peňazí pochádzajúcich z trestnej činnosti. Vyšetruje pranie špinavých peňazí, korupciu, financovanie terorizmu a obchodovanie s drogami a stanovuje globálne normy na boj proti nim. Jej odporúčania sa však stali prakticky povinnými pre drvivú väčšinu bánk a medzinárodných spoločností. Skupina z času na čas kontroluje, či jednotlivé krajiny dodržiavajú jej normy. Ak FATF rozhodne, že krajina nedostatočne bojuje proti praniu špinavých peňazí, môže sa dostať na sivý alebo čierny zoznam.

Rusko sa stalo členom FATF v roku 2003, ale 24. februára, v deň výročia vojny, bolo jeho členstvo pozastavené. Je tiež možné, že bude zaradené na spomínaný sivý alebo čierny zoznam, čo by ešte viac sťažilo finančné transakcie (najbližšie zasadnutie sa uskutoční v júni). Práve tomu sa Rusko snaží vyhnúť.

Rád dvadsiatich troch

Krajín, ktoré si vyžadujú „zvýšené monitorovanie“ a sú na takzvanom sivom zozname, je v súčasnosti 23. Ako vyplýva z názvu, operáciám s týmito krajinami je potrebné venovať zvýšenú pozornosť.

Zoznam je skôr orientačný: mnohé krajiny vrátane USA sa na ňom nenachádzajú, ale nedodržiavajú všetky odporúčania FATF. Niektorí členovia zoznamu, ako napríklad Turecko alebo Spojené arabské emiráty, sa cítia celkom pohodlne. Napríklad Dubaj si dokonca nárokuje, že je medzinárodným finančným centrom.

Pokiaľ ide o dodržiavanie pravidiel, žiadna krajina, a už vôbec nie akákoľvek protistrana, nemôže byť stopercentne spoľahlivá – posúdenie rizika je zakaždým ponechané na uvážení konkrétneho úradníka alebo manažéra. Môže sa mu zdať, že riziko spolupáchateľstva v prípade terorizmu nie je až také veľké (alebo že výhoda môže vyvážiť akékoľvek riziko) a platba môže byť schválená. Finančné dozorné orgány sa navyše už teraz pri zmienke o Rusku ošívajú. Znamená to, že by jeho zaradenie na sivý zoznam malo len malý význam?

Áno aj nie. Bude viac dôvodov odmietnuť platbu každému úradníkovi v reťazci zahraničného obchodu a to znamená, že dodávky tovaru sa ešte viac skomplikujú. „Náklady ruského obchodu sa jednoducho ďalej zvýšia. To je najreálnejší scenár,“ hovorí profesor Jevgenij Kogan z Vysokej školy ekonomickej v Moskve.

Okrem toho sa rozhodnutie FATF netýka konkrétnej spoločnosti alebo štruktúry, ale celej krajiny. A ak dnes ešte niekto môže povedať „sme z Ruska, ale táto transakcia nijako nesúvisí s vojnou“, potom zaradenie na sivý zoznam takúto možnosť prakticky vylučuje.

Ďalší dôležitý bod: ak sa raz Rusko dostane na zoznam, bude preň veľmi ťažké sa z neho dostať. Všetky krajiny na zozname majú jedno spoločné: nielenže deklarujú ochotu spolupracovať a harmonizovať svoje predpisy so štandardmi FATF, ale na tejto ceste vykazujú aj malý, ale predsa len pokrok. Dve krajiny, Kambodža a Maroko, nedávno zo zoznamu vyradili. Na druhej strane vzťahy Ruska s FATF sa jednoznačne končia: skupina sa domnieva, že nielen skrytý terorizmus, ale aj otvorená agresívna vojna sú v rozpore s jej zásadami. Rusko bolo členom MONEYVAL (Výbor expertov Rady Európy pre hodnotenie opatrení proti praniu špinavých peňazí), ale muselo ho opustiť, ako predtým aj Radu Európy.

Čierna listina

V súčasnosti sú na čiernej listine vysoko rizikových krajín len KĽDR, Irán a Mjanmarsko. Na všetky z nich sa vzťahujú sankcie, ktoré neuložila žiadna skupina krajín, ale OSN.

FATF nezakazuje obchodovať s krajinami uvedenými na čiernej listine. Skupina len upozorňuje, že takéto transakcie takmer zaručene vyvolajú otázky a prípadne aj dôsledky až po zaradenie na niektorý zo zoznamov. Napríklad mnohé ruské banky sú už teraz opatrné pri platbách za tovar prepravovaný cez Irán.

Platby sa nebudú len kontrolovať „pod mikroskopom“ – bude existovať prezumpcia viny, opisuje dôsledky zaradenia na čiernu listinu profesor Jevgenij Kogan. Paralelné dovozné schémy by mohli byť ohrozené, pokračuje: západné krajiny by mohli vyvíjať tlak na tie, ktoré sa používajú ako tranzitné trasy, čo by vytvorilo riziká pre priemysel a maloobchodníkov. Západné banky transakciu okamžite odmietnu, len čo uvidia, že platba je v prospech ruskej spoločnosti alebo osoby s ruským pasom, uzatvára Kogan. „Zabudnite na medzinárodný obchod – banky sa budú vyhýbať spolupráci s nami, aby sa vyhli sankciám, transakcie budú izolované a schválenie každého prevodu bude trvať týždne. Spoločné projekty s Áziou alebo rozvoj paralelného dovozu za takýchto podmienok neprichádzajú do úvahy,“ vysvetľuje dôsledky zaradenia na čiernu listinu nezávislý expert Andrej Vernikov.

Rusko sa spolieha na Čínu a najmä Indiu (ich názor sa počúva, tvrdia experti), ako aj na nepísané pravidlá FATF: aj KĽDR bola niekoľko rokov napomínaná, kým sa dostala na čiernu listinu. Aby mohli experti FATF niekoho vyhlásiť za vyvrheľa, musia presne zistiť, koľko zo 40 odporúčaní bolo porušených, a sformulovať, aké vážne to všetko je. Prípad Ruska je však špecifický.

„V roku 2019 prebehlo komplexné hodnotenie nášho ruského systému boja proti praniu špinavých peňazí, úspešne sme ním prešli, dostali sme vysoké známky, systém naďalej efektívne funguje,“ povedala nedávno predsedníčka Centrálnej banky Eľvira Nabiullina. „Ak sa prijme politicky motivované rozhodnutie [o zaradení Ruska na niektorý zo zoznamov], výpočty a dodržiavanie predpisov sa skomplikujú.“

Ruské úrady sa však, ako inak, zaoberajú predovšetkým vojnou.

Ak má pre vás práca našich novinárov pred prezidentskými voľbami väčšiu hodnotu, ako je cena predplatného, môžete ich podporiť aj darom. Vopred ďakujeme 🫶

Máte pripomienku alebo ste našli chybu? Prosíme, napíšte na [email protected].

Komentáre

Teraz najčítanejšie